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基金网上交易系统

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行业分类:基金 查看相关成功案例
所属部门:证券基金事业部 软件报价:

 
.. 概 述 

近年来,随着行业扩容速度加快,国内开放式基金行业的竞争逐渐升温,基金管理公司面临着越来越大的竞争压力。从基金管理公司的角度看,急需从提升企业形象、方便投资者的角度去创造服务特色,迎接未来的挑战。另一方面,受网点覆盖地域的限制,目前基金的代销和直销渠道所覆盖的地区还十分有限,对众多的投资者来说,他们在办理基金开户、基金申购和赎回等业务时还存在许多的不便,实现真正意义上的网上基金交易业务,将有助于改善广大中小投资者的基金投资环境。

系统简介

奥尊基金网上交易系统采用当前业界流行的、且成熟的J2EE架构作为交易平台,将基金管理公司的开放式基金网上交易系统通过与各银行的网上银行子系统相结合,安全、便捷地实现支持多种银行卡的开放式基金网上交易。基金管理公司提供应用服务器和登记过户(TA)系统、销售系统的交易接口,网上交易系统通过其它的中间件(如BEA的WebLogic)或直接通过J2EE中的消息机制(EJB调用、JMS或XML数据)来与核心的交易或销售系统进行通讯。
系统软件模块分为基金网上查询及交易系统和实时资金结算系统。结合了实时资金结算系统后,网上交易系统才能开通基金实时网上开户业务。

用户信息的安全性通过网上128位的SSL通道加密技术及应用服务器中的数字签名技术(MD5数字签名算法)来保证,实时资金结算系统中还采用第三方的安全认证证书来保证第三方CA中心发放和管理数字证书以及进行安全认证。

.. 系统结构
 
系统采用J2EE的架构进行开发,采用现阶段成熟的基于MVC的Struts架构。WEB Server接受客户的交易请求,并建立起安全通道之后,根据不同的业务请求,由专门的Action Servlet进行处理,该Servlet会根据不同的请求调用相应EJB或JavaBean对数据库进行访问,并调用不同交易组件处理和银行方面的交易流程,最后根据配置文件定义的结果显示页面,将系统处理结果传输到用户端,从而实现了对用户交易请求的处理。同时,将对不同银行接口的请求发送到此Action Servlet,由它来完成对不同的交易组件的调用,透明实现动态增删银行接口的目的,不需要修改原有的程序,提供强大的可扩展性。基金的交易业务逻辑利用EJB或JavaBean进行封装,保证了逻辑的完整性和一致性。
网上交易系统包含网上交易业务处理系统、支付网关或支付平台接口处理系统两部分内容。网上交易业务处理系统包括各类交易、查询、后台对帐、清算的管理功能,WEB部分采用EJB、JavaBean组件模式结构和页面Session缓存技术,以保证交易的安全性、一致性。WEB服务端组件又分为交易组件和查询组件两部分,采用高级配置方式,使后台业务逻辑的修改不影响前端功能,对客户来说是透明的;支付网关及支付平台接口处理系统负责处理与各不同银行间的划帐鉴权,采用WEB页面的松耦合技术,将不同银行的接口统一到同一支付组件接口,由组件中的不同的EJB、JavaBean完成与各银行的支付、鉴权功能。
.. 功能/特点

系统功能

投资者登录管理

用户开户
用户登记
开通网上交易
用户密码管理
用户注销
资料修改
密码修改
销户
撤消登记

投资者交易模块

基金账户开户
增开交易账户
认购
申购
赎回
定期定额申购
转换
转托管
撤单
修改设置分红方式
基金账户销户
交易账户销户

投资者查询模块

当日交易申请查询
历史交易申请查询
账户余额查询
帐户持有明细查询
基金分红方式查询
基金历史净值查询
历史收益分析
浮动盈亏查询

资金网关转换处理模块

资金网关通用接口管理模块
资金网关接口转换模块(与工行,金融联等)
企业银行批量转账文件管理模块
企业银行批量转账接口转换模块
基金交易统计

系统管理

角色管理
权限管理
用户管理
数据导入导出管理
设置
导入数据
导出数据
查看数据

日间业务流程管理

工作日切换
汇总轧账
账户清算
交易清算
清算前/后备份
批量报表

资金管理模块

资金存入
资金支出
资金勾兑
资金对账
赎回资金划账

参数管理

交易限额管理
银行代码管理
基金参数设置
基金状态业务参数配置
账户状态业务配置
基金账号管理
交易帐号管理

查询报表模块

当日申请流水报表
当日资金流水报表
当日确认流水报表
历史申请流水报表
历史资金流水报表
历史确认流水报表
账户余额表
当日开户汇总表
当日交易汇总表
.. 系统环境


硬件环境:

服务器:IBM/SUN//HP,DELL/IBM/HP等PC Server
数据转换机:PC Server
用户终端:PC Workstation

服务器软件环境

操作系统:AIX/Solaris/HP Unix,Linux,Windows2000 Server
数据库:Oracle8i以上版本

客户端软件环境:

操作系统: Windows 2000以上版本、Internet Explorer 5.5以上版本。

.. 应用案例
 
 

 

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