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呼叫中心
* 呼叫中心管理 ：自动呼叫分配，座席控制，来话处理，人工转接，示忙、示闲，去话处理，接收电子邮件，发送电子邮件，接收传真，发送传真，发送手机短信息。
* 信息查询 ：可以查询客户详细信息、客户交易信息、客户接触历史、客户关怀信息、知识库信息、FAQ、产品信息、行情信息和即时通知信息等。其中:
产品信息包括：利率，费率，产品优、缺点，业务办理程序等；
行情信息包括：外汇牌价，股市，汇市，楼市，车市等；
交易信息包括：客户通过ATM、POS、柜台等所产生的所有帐户交易信息；
* 服务处理 ：接收客户服务请求并监控请求的执行，分配和实施客户关怀，创建和分配营销线索。
客户请求包括：预约、投诉、建议、挂失、开户、转帐、代理、质押等。
客户管理
* 客户： 维护和查询客户的基本信息、服务信息、活动信息、财务信息、帐户信息和交易信息。
划分客户等级，了解客户生命周期，计算客户利润贡献度。
* 联系人： 维护客户的联系人信息，联系人的亲属信息，联系人的活动信息。
联系人从属于某个特定的客户（或潜在客户）。
* 客户群划分： 客户管理关注客户的共性，更关注客户的个性。通过客户群划分，为针对性的市场营销和个性化的客户服务提供指导。
系统可以灵活定制客户群划分的条件组合，动态进行客户群划分。
一个客户可以属于不同的客户群。
* 客户间关系： 系统试图了解银行客户的整体面貌。通过分析客户、雇员、联系人及其亲属等实体之间的关系，建立系统完整的客户关系网状视图，为市场开拓和客户关怀提供依据。
系统可以灵活定义关系内容。
* 客户关怀： 系统建立客户关怀计划，设立关怀条件和关怀行动，将关怀计划分配至不同的客户群。系统将客户关怀内容分送到客户经理和呼叫中心客户服务人员的工作台，由客户经理和客户服务人员执行。
系统通过客户服务定制为客户提供个性化的服务。客户可以定制服务的内容、服务的手段和服务的时机。
系统通过客户经理关怀定制为客户经理提供个性化的服务。
市场营销
* 活动管理： 银行营销部门制订市场营销活动计划，将活动分成不同的子活动，分配给不同的部门和人员。营销人员具体执行营销计划，开展相关的市场活动，营销活动的负责人通过活动执行管理对活动过程进行控制。
营销活动可以针对特定的产品和客户群开展。
* 营销线索： 营销人员在市场活动中，发现潜在的客户需求，创建营销线索。通过对营销线索进行跟踪，展开相关的跟进活动，将线索推向成功。
呼叫中心的客户服务人员在客户服务的过程中也可以创建营销线索。
数据挖掘通过分析客户的特征，也可以自动产生营销线索。
营销主管可以对线索进行分配。
知识库
* 建立知识库： 分类建立知识库体系。建立问题的描述和关键字。建立解决方案的描述和关键字。
* 知识库搜索： 提供知识库搜索引擎，根据问题或方案关键字，指定搜索范围，进行全文或主题模糊查找，给出可能的解答，并给出问题与解答的相关度。
* 常见问题回答(FAQ)： 根据问题被查询的频度，动态产生常见问题的集合，以方便迅速地定位问题。
* 模板库： 建立银行各种文档的模板，供为客户发送传真、邮件等信息时使用。
工作流
* 工作流定义： 建立和维护工作流，制定流程的路径和业务规则。
* 工作流应用： 在服务请求处理、信息发布和活动管理等所有有流程的地方都可以使用工作流。
数据挖掘（FlexMiner）
如何保留最有价值的客户？哪些客户是风险客户？如何进行市场细分？这些问题埋在了大量的数据中。数据挖掘是将这些大量的数据进行挑选、清理、转换、再组、建模、培训模型的一系列过程。这些过程将揭示出从前未知的模式和规律。通过业务数据挖掘，业务人员能够掌握客户的消费行为、理解客户的心理，从而更好地获取客户，降低客户流失率。数据挖掘可以应用于客户关系管理、业务效率分析、风险管理等各个方面。
FlexMiner提供给用户：
*完整的挖掘流程，成功的方法
*与数据仓库、报表、互联网无缝整合
*可视化工具、浏览与修整数据
*多种高级建模技术
*行业化的配套评估、模型管理
*全部基于Java/EJB跨平台的技术
配套的报表生成工具
报表生成工具产生精简的HTML格式的图形以及PDF格式的报表，三维的图形及满足各种需格式的报表，使得模型的结果容易理解。
开放、灵活的平台
FlexMiner可以阅读各种格式的数据，甚至可以导入其它数据挖掘工具的模型。
跨平台功能
可连接到不同厂商的数据仓库及数据集市。
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概 述
